Подставных лиц, которых мошенники используют в схемах обналичивания или перевода украденных денег называют Дропперами. Они выступают посредниками, помогая скрыть следы преступления.
Стать дроппером может любой доверчивый человек, согласившийся на подработку с использованием личной банковской карты, даже не осознавая, что помогает мошенникам. Однако, незнание не освобождает от ответственности.
Часто жертвами становятся подростки. За 50–100 рублей они сдают карту в «аренду». Преступники переводят на неё деньги, полученные обманным путём, а затем выводят наличкой.
Типичные схемы привлечения к дропперству
Мошенники вербуют «помощников» через соцсети, Telegram-каналы или знакомых. Среди предложений могут быть следующие:
- Обналичивание средств, переведённых неизвестными лицами, через банкоматы.
- Перевод денег на банковскую карту и их перечисление на другие счета.
- Внесение наличных на банковскую карту и дальнейший перевод на другие счета.
Как правило, за услугу дропперы получают какое-либо вознаграждение – процент от размера перевода или же фиксированную сумму. Денежная мотивация как раз-таки и толкает граждан на пособничество. Соглашаясь на «лёгкие» деньги, они могут не знать последствия.
Статья 222 Уголовного кодекса - незаконный оборот средств платежа и (или) инструментов.
Изготовление в целях сбыта либо сбыт поддельных банковских платежных карточек, иных платежных инструментов и средств платежа, а равно совершенное из корыстных побуждений незаконное распространение реквизитов банковских платежных карточек либо аутентификационных данных, посредством которых возможно получение доступа к счетам либо электронным кошелькам, – наказываются штрафом, или ограничением свободы на срок от двух до пяти лет, или лишением свободы на срок от двух до шести лет.
Те же действия, совершенные повторно, либо организованной группой, либо в особо крупном размере, – наказываются ограничением свободы на срок от трех до пяти лет или лишением свободы на срок от трех до десяти лет со штрафом или без штрафа.
То есть преступлением являются следующие действия:
- Изготовление поддельных платежных банковских карт (далее БПК), если имелась цель сбыта этих карточек;
- Сбыт поддельных БПК независимо от возможности или безвозмездности данного действия;
- Изготовление с целью сбыта иных платежных инструментов и средств платежа (приспособлений с помощью которых можно осуществить платеж);
- Сбыт поддельных платежных инструментов и средств платежа;
- Распространение из корыстных побуждений реквизитов БПК (номер, срок действия, код CVV, CVC, CVP и др. ), фактическое получение вознаграждения при этом не требуется;
- Распространение логина и пароля, фактическое получение вознаграждения при этом также не требуется;
Уголовная ответственность за совершение преступления, предусмотренное ст.222 УК наступает с 16 лет.
Для несовершеннолетних применяется особая норма закона, предусматривающая наложение штрафа в размерах от 5 до 50 базовых величин.
Как не стать дроппером?
- Не передавайте карту и её данные другим лицам не под каким предлогом.
- Не снимайте и не переводите деньги по просьбам незнакомцев.
- Не предоставляйте доступ к онлайн‑банкингу.
- Сообщайте в банк об ошибочных переводах, и никогда не возвращайте их самостоятельно.
Будьте бдительны: легальных подработок с чужими деньгами на своих картах не бывает. Не рискуйте будущим.
Начальник ИДН
Полоцкого РОВД Нам М.В.
